Prosesu adnewyddiadau yswiriant cymhleth fel canolwr
Trosolwg
Mae'r safon hon yn ymwneud â phrosesu adnewyddiadau yswiriant cymhleth fel canolwr. Bydd eich gwaith yn cynnwys prosesu a chwblhau adnewyddiadau. Mae adnewyddu'n gymhleth lle nad yw'n fater o drefn ac nad oes modd ei wneud yn fecanyddol, h.y. mae angen cyd-drafod neu mae gofynion technegol heriol o ran materion cyfreithiol neu dansgrifennu cymhleth neu oblygiadau ariannol sylweddol.
Mae'r safon yn ymwneud â nodi polisïau y mae'n bryd eu hadnewyddu a gwirio'r dogfennau yn erbyn gwybodaeth a dderbyniwyd gan yr yswirwyr. Byddwch yn datrys unrhyw anawsterau sy'n gysylltiedig â'r adnewyddiad, megis lle bu newidiadau sylweddol i'r telerau neu'r premiymau, neu lle bu newidiadau i'r risg, a byddwch yn darparu'r opsiwn gorau i'ch cwsmer. Byddwch yn gofyn i'r cwsmer am unrhyw ddogfennaeth neu wybodaeth sy'n angenrheidiol i brosesu'r adnewyddiad. Byddwch yn anfon unrhyw ddogfennaeth neu wybodaeth ofynnol at yr yswirwyr i brosesu'r adnewyddiad, ac yn gwirio cynnydd yr adnewyddiad er mwyn sicrhau nad oes oedi. Byddwch yn gwirio cywirdeb y dogfennau adnewyddu ac yn datrys unrhyw elfennau sy'n anghywir neu'n amwys, gan ryddhau'r dogfennau ar ôl dod i gytundeb ynghylch taliad. Bydd angen i chi gyflwyno gwybodaeth yn glir ac yn gryno.
Bydd y safon hon yn addas i chi dim ond os ydych chi'n gweithio i gwmni sy'n ganolwr ac yn delio gydag adnewyddiadau cymhleth.
Meini prawf perfformiad
Mae'n rhaid eich bod chi'n gallu:
- Nodi adnewyddiadau sydd i ddod o fewn y terfynau amser sy'n ofynnol gan eich sefydliad a'r rheoleiddiwr
- Gwneud cais am dystiolaeth ddogfennol neu unrhyw wybodaeth sy'n ofynnol, a'i storio'n ddiogel yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Datrys anawsterau sy'n gysylltiedig â'r adnewyddiad yn unol â chytundebau busnes, gofynion cyfreithiol, ac oddi mewn i derfynau eich awdurdod
- Cyfeirio unrhyw sefyllfaoedd y tu allan i lefel eich awdurdod at y bobl neu'r adrannau priodol, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Adnabod unrhyw nodweddion sy'n dangos y dylid tansgrifennu o'r newydd, a phenderfynu a ddylid ailfrocera'r risgiau pan fo hynny'n briodol
- Monitro cynnydd adnewyddiadau a delio gydag unrhyw oedi, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Datrys unrhyw elfennau anghywir neu amwys mewn dogfennau neu wybodaeth adnewyddu, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Anfon y dogfennau adnewyddu at gwsmeriaid o fewn yr amser sy'n ofynnol, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Gwneud cais am gyfarwyddiadau adnewyddu gan gwsmeriaid, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Trefnu i ryddhau dogfennau adnewyddu pan gytunwyd ar y trefniadau ar gyfer talu
- Esbonio'n eglur unrhyw oedi wrth gwblhau'r adnewyddiad a chymryd camau priodol, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cadw cofnodion cywir a chyflawn ar gyfer pob cam, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cydymffurfio â gofynion cydymffurfio cyfreithiol a rheoliadol, rheoliadau'r diwydiant, polisïau sefydliadol a chodau ymarfer proffesiynol
Gwybodaeth a Dealltwriaeth
You need to know and understand:
- Egwyddorion a rheoliadau yswiriant a chyfreithiol perthnasol sy'n effeithio ar eich gweithgareddau
- Strwythur y farchnad yswiriant a rolau a chyfrifoldebau'r amrywiol bartïon sy'n rhan ohoni sy'n effeithio ar eich gweithgareddau
- Cwmpas y polisi, y telerau a'r amodau sy'n berthnasol i'ch gwaith, gan gynnwys estyniadau a chyfyngiadau safonol ac ansafonol
- Gweithdrefnau gwasanaeth cwsmeriaid eich sefydliad, gan gynnwys delio gyda chwynion
- Polisi a gweithdrefnau eich sefydliad ynghylch cyfathrebu â chwsmeriaid
- Dulliau talu a gynigir gan eich sefydliad, gan gynnwys cyfleusterau credyd a rhandaliadau
- Sut mae cyfrifo premiymau gan ddefnyddio systemau wedi'u hawtomeiddio ac â llaw
- Gweithdrefnau eich sefydliad ar gyfer cysylltu â thansgrifenwyr
- Terfynau eich awdurdod a'r camau sy'n ofynnol pan fydd adnewyddiad yn syrthio y tu allan i'r terfynau hynny
- Systemau a gweithdrefnau eich sefydliad ar gyfer cyrchu, cofnodi a newid gwybodaeth
- Yr wybodaeth a ddylai gael ei chyflenwi gan gleientiaid i'ch galluogi i brosesu adnewyddiadau
- Sut mae defnyddio canllawiau graddio neu systemau cyfrifiadurol i gyfrifo premiymau
- Gofynion eich sefydliad yng nghyswllt cymhwyso codau, cyfreithiau a gofynion rheoliadol sy'n cael effaith ar eich gweithgareddau
Cwmpas/ystod
Cwmpas Perfformiad
Gwybodaeth Cwmpas
Gwerthoedd
Ymddygiadau
- Rydych yn arddangos dealltwriaeth o bobl eraill ac yn delio gyda nhw mewn modd proffesiynol
- Rydych yn gwerthuso sefyllfaoedd a gwybodaeth yn effeithiol ac yn gwneud penderfyniadau priodol
- Rydych yn defnyddio gwybodaeth yn effeithiol, yn effeithlon ac er lles pennaf y cleient
- Rydych yn mabwysiadu agwedd ymchwilgar i gasglu manylion gofynnol sy'n hanfodol i'ch gwaith
- Rydych yn cyd-drafod yn effeithiol