Symud ymlaen gyda cheisiadau am gyfleusterau cyllid a chredyd busnes a'u gwneud yn derfynol
Trosolwg
Mae'r safon hon yn ymwneud â chadarnhau telerau ac amodau cyfleusterau cyllid neu gredyd, sicrhau bod eich cwsmer yn cytuno i'r telerau a'r amodau hynny, ac actifadu'r cyfleuster ar gyfer y cwsmer. Gall hyn gynnwys unrhyw fath o gyllid busnes, gan gynnwys gorddrafftiau a chardiau credyd. Bydd angen i chi roi sylw i fanylion sy'n hanfodol i'ch gwaith, a gwerthuso gwahanol fathau o adroddiadau mewn perthynas â chwsmeriaid a'u busnes, gan gynnwys sefyllfa ariannol y cwsmer a chryfder eu busnes. Bydd rhaid i chi egluro materion sy'n ymwneud â sicrwydd fydd yn destun pridiant, yn ogystal ag awdurdodi actifadu'r cyfleuster cyllid neu gredyd y cytunwyd arno. Bydd angen i chi sicrhau bod yr holl gyd-drafodaethau'n cael eu cynnal oddi mewn i gylch gorchwyl polisïau a gweithdrefnau eich sefydliad. Byddwch yn cadw mewn cysylltiad ag amrywiaeth o bobl, gan gynnwys arbenigwyr mewnol ac allanol, cydweithwyr eraill a'r cwsmeriaid eu hunain.
Meini prawf perfformiad
Mae'n rhaid eich bod chi'n gallu:
- Gwerthuso'r holl wybodaeth berthnasol neu argymhellion cyn dod i benderfyniadau ynghylch cyfleusterau cyllid neu gredyd, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cymeradwyo cyfleusterau oddi mewn i'ch terfynau cyfrifoldeb eich hun a chanllawiau eich sefydliad ar gyfer cyfleusterau cyllid neu gredyd
- Hysbysu cwsmeriaid ynghylch penderfyniadau a sicrhau eu bod yn derbyn y cyfleuster cyllid neu gredyd yn ysgrifenedig, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cadarnhau dealltwriaeth y cwsmer o bob agwedd berthnasol ar yr ariannu, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Trefnu i baratoi pob contract yn unol â gofynion eich sefydliad
- Gofalu bod gennych gadarnhad bod sicrwydd yn ei le, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Trefnu i actifadu'r cyfleuster cyllid neu gredyd a chynghori cwsmeriaid yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cadw cofnodion cywir wedi'u diweddaru yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Nodi risgiau posibl yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
- Cydymffurfio â gofynion cyfreithiol, rheoliadau'r diwydiant, gan gynnwys safonau moesegol, polisïau sefydliadol a chodau ymarfer proffesiynol
Gwybodaeth a Dealltwriaeth
You need to know and understand:
- Terfynau eich awdurdod i gymeradwyo ceisiadau am gyfleusterau cyllid busnes neu gredyd
- Deddfwriaeth a rheoliadau perthnasol sy'n effeithio ar eich gwaith
- Canllawiau eich sefydliad ar gyfer cynnig cyfleusterau cyllid neu gredyd i gwsmeriaid busnes
- Yr adroddiadau perthnasol a'r argymhellion sy'n ymwneud â chais eich cwsmer am gyfleusterau cyllid neu gredyd, gan gynnwys gwerthusiadau o wybodaeth ariannol ac anariannol
- Egwyddorion a dulliau o asesu a dehongli adroddiadau perthnasol ac argymhellion
- Diben trefnu bod cytundebau'n cael eu derbyn yn ysgrifenedig
- Diben trefnu sicrwydd a ffurfiau posibl sicrwydd
- Gweithdrefnau sy'n ymwneud â chasglu sicrwydd sy'n ofynnol i dderbyn rhagdaliadau ariannol
- Y camau sy'n ofynnol i actifadu cyfleusterau
- Gofynion eich sefydliad yng nghyswllt cymhwyso codau, cyfreithiau a gofynion rheoliadol, gan gynnwys safonau moesegol sy'n cael effaith ar eich gweithgareddau
Cwmpas/ystod
Cwmpas Perfformiad
Gwybodaeth Cwmpas
Gwerthoedd
Ymddygiadau
- Rydych yn defnyddio gwybodaeth yn effeithiol, yn effeithlon ac yn foesegol
- Rydych yn arddangos uniondeb, tegwch a chysondeb yn y penderfyniadau a wnewch
- Rydych yn esbonio pethau fel bod eraill yn deall