Arfarnu ac awdurdodi ceisiadau ar gyfer cyfleusterau cyllid a chredyd personol

Mae'r safon hon yn ymwneud ag asesu ceisiadau am gyfleusterau cyllid neu gredyd personol a gwneud penderfyniadau i ganiatáu neu wrthod cyfleusterau ar sail yr asesiad hwnnw. Bydd angen i chi roi sylw i fanylion sy'n hanfodol i'ch gwaith a chasglu gwybodaeth ddilys gan gwsmeriaid personol a'i hasesu cyn dod i benderfyniad oddi mewn i'ch awdurdod eich hun. Unwaith byddwch chi wedi gwneud eich penderfyniad, bydd yn rhaid i chi ei gyfleu i'r cwsmer, a gwneud y trefniadau gweinyddol angenrheidiol i actifadu'r cyfleuster lle bo hynny'n briodol. Rhaid cyfeirio unrhyw geisiadau sydd y tu allan i'ch awdurdod at y person priodol.

---

1. Nodi, cadarnhau a chofnodi gofynion cyllid neu gredyd y cwsmer, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
2. Casglu'r holl wybodaeth angenrheidiol i chi gynnal asesiad o geisiadau am gyfleusterau cyllid neu gredyd, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
3. Cwblhau'r holl wiriadau credyd perthnasol a chofnodi'r canlyniadau yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
4. Ceisio eglurhad gan gwsmeriaid pan fydd asesiadau'n datgelu anghysondebau neu elfennau nad ydynt yn cyfateb
5. Cyfeirio ceisiadau sydd y tu allan i'ch awdurdod at bobl briodol, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
6. Ystyried yr holl ffactorau asesu wrth wneud penderfyniadau i ganiatáu, neu wrthod, cyfleusterau cyllid neu gredyd, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
7. Hysbysu cwsmeriaid ynghylch y penderfyniad a'r telerau a'r amodau sy'n berthnasol
8. Darparu'r holl wybodaeth hanfodol a deunydd ategol ynghylch y cyfleuster i gwsmeriaid, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
9. Gwirio dealltwriaeth eich cwsmer a darparu cyfleoedd i ofyn cwestiynau a cheisio eglurhad
10. Delio gydag ymholiadau neu gwynion ynghylch penderfyniadau cyllid, yn  unol â gweithdrefnau eich sefydliad
11. Sicrhau bod cwsmeriaid yn cytuno'n ysgrifenedig i'r cyfleuster, os bydd angen, yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
12. Cymryd camau i actifadu'r cyfleuster a chynghori cwsmeriaid yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
13. Cadw cofnodion cywir wedi'u diweddaru yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
14. Nodi risgiau posibl yn unol â gweithdrefnau eich sefydliad
15. Cydymffurfio â gofynion cyfreithiol, rheoliadau'r diwydiant, gan gynnwys safonau moesegol, polisïau sefydliadol a chodau ymarfer proffesiynol

---

1. Deddfwriaeth a rheoliadau perthnasol sy'n effeithio ar eich gwaith
2. Y mathau o gyfleuster cyllid neu gredyd a gynigir gan eich sefydliad
3. Yr amodau sy'n berthnasol i bob cyfleuster sydd oddi mewn i derfynau eich awdurdod eich hun
4. Manteision a nodweddion pob cyfleuster sydd oddi mewn i derfynau eich awdurdod eich hun
5. Meini prawf a gweithdrefnau eich sefydliad ar gyfer ymdrin â cheisiadau am gyfleusterau cyllid neu gredyd
6. Y bobl y gallwch chi gyfeirio ymholiadau a cheisiadau atynt, ac y gallwch droi atynt am gyngor
7. Prosesau canfod ffeithiau y gallwch eu defnyddio i ganfod gofynion cyllid neu gredyd
8. Sut mae delio gyda sefyllfaoedd lle mae asesiadau'n datgelu anghysondebau, elfennau sydd wedi'u hepgor neu elfennau nad ydynt yn cyfateb
9. Y ffactorau asesu y mae angen i chi eu hystyried
10. Gweithdrefnau eich sefydliad ar gyfer actifadu cyfleusterau cyllid neu gredyd
11. Dulliau priodol o gyfleu penderfyniadau i gwsmeriaid
12. Sut mae delio gydag ymholiadau a chwynion
13. Gofynion eich sefydliad yng nghyswllt cymhwyso codau, cyfreithiau a gofynion rheoliadol, gan gynnwys safonau moesegol sy'n cael effaith ar eich gweithgareddau

---

---

---

---

---

1. Rydych yn defnyddio gwybodaeth yn effeithiol, yn effeithlon ac yn foesegol
2. Rydych yn arddangos uniondeb, tegwch a chysondeb yn y penderfyniadau a wnewch

---

---

---

---

---

---

01 Maw 2022

---

Ar hyn o bryd

---

Gwreiddiol

---

Partneriaeth Sgiliau Ariannol

---

FSPFC01

---

Cyllid

---

---

Benthyca; rhoi benthyg; penderfyniad benthyca; gostyngiad; cais am forgais; mandad; sicrwydd; hawl; mantolenni; telerau ac amodau; benthyciad; gorddrafft; wedi'i sicrhau; heb ei sicrhau; ôl-ddyledion; credyd

---